AML/KYC — правила cервиса обмена виртуальных активов и фиатных валют 0xbc1.io (далее Сервис) предназначены для предотвращения и снижения потенциальных рисков вовлечения Сервиса в противоправную деятельность.
Используя Сервис, Пользователи соглашаются с AML/KYC правилами, и Правилами Сервиса.
AML проверка позволяет определить уровень риска использования криптовалюты и ее связь с незаконной деятельностью. AML проверка демонстрирует информацию об уровне риска и источниках происхождения средств. Такая процедура проводится в целях безопасности и минимизации рисков использования криптовалюты. Основная цель AML — обнаружение и пресечение деятельности, связанной с отмыванием средств и финансированием терроризма.
AML/KYC процедуры
Сервис занимает четкую позицию в вопросе нелегальной деятельности и предпринимает доступные меры для предотвращения попыток финансовых махинаций и других противозаконных действий с использованием Сервиса.
Все входящие на Сервис транзакции проходят AML проверку.
Только данные, полученные Сервисом относительно AML проверки, являются основанием при разрешении спорных ситуаций.
Оценка рисков и заморозка транзакций
Сервис принимает средства на централизованные криптовалютные биржи (сервис-мерчант).
Для избежания ситуаций с блокировками средств, Сервис рекомендует Пользователям перед проведением обмена производить AML-проверку средств самостоятельно или обратиться в нашу службу поддержки.
В случае, если Risk-Score входящей транзакции превышает в общем 40% или по отдельным высокорисковым позициям 5%, выполнение обмена может быть приостановлено, а средства заблокированы сервисом-мерчантом в рамках международной политики по борьбе с отмыванием средств и в целях проведения соответствующих AML/KYC верификационных процедур KYC/SOF/POF/SOW.
Высокорисковые позиции: Sanctions, Dark Market, Fraud Shop, Stolen Coins, Child Exploitation, Illicit Actor/Organization, Illegal Service, Dark Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Fraudulent Exchange, Enforcement Action, High-Risk Jurisdiction и другие.
Верификация KYC
Процедура AML/KYC может включать в себя KYC (Know your customer — верификация личности), SOF (Source of funds — подтверждение источника средств), POF (Proof of funds — подтверждение наличия средств), SOW (Source of wealth — подтверждение источника дохода).
Прохождение процедуры AML/KYC проходит с помощью сервиса Sumsub.
Для прохождения процедур AML/KYC могут запрашиваться документы подтверждающие личность, подтверждающие адрес проживания Пользователя, видео, фото, документальные подтверждения происхождения средств, а также возможно другие документы подтверждающие законность владения и получения средств участвующих в обмене.
Запрос на прохождение процедуры AML/KYC и последующее общение с Пользователем производятся исключительно через e-mail, указанный Пользователем в соответствующей заявке на обмен.
Средства Пользователя будут заморожены сервисом-мерчантом до момента предоставления необходимой информации, прохождения верификации и завершения всех проверок.
Стандартные сроки проверки предоставленных данных составляют 3 рабочих дня. В некоторых случаях срок проведения AML-верификационных процедур KYC/SOF/POF/SOW может занимать до 14 рабочих дней.
После прохождения всех необходимых процедур cервисом-мерчантом принимается решение о разблокировке средств.
По результатам проведенных AML/KYC процедур, а также после разблокировки средств, обменный Сервис принимает решение о дальнейшем проведении обмена или о возврате средств Пользователю.
При возврате средств Пользователю, Сервис может удерживать дополнительную комиссию в размере 5% (но не более 100 USD в эквиваленте). Возврат средств осуществляется в течение 24 часов.
Соблюдение правил и взаимодействие с правоохранительными органами
Если в результате проведения верификационных процедур и проверок, обнаруживается, что средства были заморожены по причине санкционных мер, такие средства могут быть заморожены до момента снятия таких санкционных мер.
Если отправленные Пользователем средства принадлежат кластерам, попавшим под санкции, такие средства могут быть заморожены на неопределенное время. К санкционным и платформам с высоким риском относятся (но не ограничиваются следующими): Rapira, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, Commex, Capitalist, BTC-e, Suex, Finiko, WhaleAlert, Anonymix, Bitpapa, AlphaPo, Samourai Wallet, Stake.com, Grinex.io, payeer.com, Meer.kg, 1xBet (и все связанные с ним субъекты), Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Aifory.pro, Terminal.cash, Nobitex.ir, SkyCrypto.net, CoinBlinker.com, AlfaBit.org, Heleket, Bitzlato и другие.
Окончательное решение о разблокировке средств принимает сервис-мерчант, на чью платформу принимаются средства.
В случае запроса от правоохранительных органов относительно заблокированных средств, Сервис имеет право удерживать средства до окончательного разрешения ситуации правоохранительными органами.
Обновление политики
Актуальная версия AML/KYC правил публично доступна на странице сайта Сервиса и вступает в силу с момента ее публикации.
Сервис оставляет за собой право изменять AML/KYC правила в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователей.
