AML/KYC -правила cервиса обмена виртуальных активов и фиатных валют 0xbc1.io (далее Сервис) предназначены для предотвращения и снижения потенциальных рисков вовлечения Сервиса в противоправную деятельность.
Используя Сервис, Пользователи соглашаются с AML/KYC правилами, Пользовательским соглашением и правилами Сервиса.
AML проверка позволяет определить уровень риска использования криптовалюты и ее связь с незаконной деятельностью. AML проверка демонстрирует информацию об уровне риска и источниках происхождения средств. Такая процедура проводиться в целях безопасности и минимизации рисков использования криптовалюты. Основная цель AML — обнаружение и пресечение деятельности, связанной с отмыванием средств и финансированием терроризма.
Сервис занимает четкую позицию в вопросе нелегальной деятельности и предпринимает доступные меры для предотвращения попыток финансовых махинаций и других противозаконных действий с использованием Сервиса.
Все входящие на Сервис транзакции проходят AML проверку.
Только данные полученные Сервисом относительно AML проверки являются основанием при разрешении спорных ситуаций.
Сервис сотрудничает с централизованными биржами и принимает средства на данные платформы (сервис-мерчант).
В случае, если AML-риск по транзакции пользователя превышает допустимое значение, установленное одной из принимающих платформ, с которыми работает Сервис, средства пользователя могут быть заморожены на стороне этих платформ (AML-риск связаный с Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Lending Contract, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Gambling, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement Action).
В таком случае, Сервис имеет право приостановить обмен и изменить условия обмена в одностороннем порядке, запросить у Пользователя прохождение верификации личности согласно процедуре AML/KYC, а так же предоставление необходимых подтверждений происхождения средств. Так же, в таком случае средства Пользователя будут заморожены на стороне принимающей платформы до прохождения им/ей верификации личности и предоставления всех необходимых данных.
Если возникает необходимость прохождения процедуры АМL/KYC Сервис запрашивает у пользователя все необходимые для прохождения процедуры документы.
Так же Сервис может запросить предоставления видео, фото, документальных подтверждений происхождения средств.
Процедура АМL/KYC может включать в себя KYC (верификация личности), Source of funds (подтверждение источника средств), Proof of funds (подтверждение наличия средств), SOW (подтверждение источника дохода).
Запрос на прохождение процедуры АМL/KYC и последующее общение с пользователем производятся исключительно через e-mail, указанный пользователем в соответствующей заявке.
В случае такого запроса от Сервиса, средства пользователя будут заморожены (на стороне сервиса-мерчанта) до момента предоставления пользователем необходимой информации, прохождения верификации и завершения всех проверок.
Если в результате проведения верификационных процедур и проверок, Сервис обнаруживает, что средства были заморожены по причине санкционных мер, такие средства могут быть заморожены до момента снятие таких санкционных мер.
Так же, если отправленные Пользователем средства принадлежат кластерам, попавшим под санкции, к примеру CommEX, Garantex, Wasabi Wallet, EXMO и другие, такие средства могут быть заморожены на неопределенное время.
Окончательное решение о разблокировке средств принимает сервис-мерчант, на чью платформу принимаются средства.
В случае запроса от правоохранительных органов относительно заблокированных средств, Сервис имеет право удерживать средства до окончательного разрешения ситуации правоохранительными органами.
Для избежания ситуаций с блокировками средств, Сервис рекомендует Пользователям самостоятельно производить AML проверку перед совершением обмена.
Актуальная версия AML правил публично доступна на странице сайта Сервиса и вступает в силу с момента ее публикации на сайте Сервиса. AML правила могут быть изменены руководством Сервиса в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователей.
