AML/KYC — правила cервиса обмена виртуальных активов и фиатных валют 0xbc1.io (далее Сервис) предназначены для предотвращения и снижения потенциальных рисков вовлечения Сервиса в противоправную деятельность.
Используя Сервис, Пользователи соглашаются с AML/KYC правилами, и Правилами Сервиса.
AML проверка позволяет определить уровень риска использования криптовалюты и ее связь с незаконной деятельностью. AML проверка демонстрирует информацию об уровне риска и источниках происхождения средств. Такая процедура проводится в целях безопасности и минимизации рисков использования криптовалюты. Основная цель AML — обнаружение и пресечение деятельности, связанной с отмыванием средств и финансированием терроризма.
AML/KYC процедуры
Сервис занимает четкую позицию в вопросе нелегальной деятельности и предпринимает доступные меры для предотвращения попыток финансовых махинаций и других противозаконных действий с использованием Сервиса.
Все входящие на Сервис транзакции проходят AML проверку.
Только данные, полученные Сервисом относительно AML проверки, являются основанием при разрешении спорных ситуаций.
Оценка рисков и заморозка транзакций
Сервис принимает средства на централизованные криптовалютные биржи (сервис-мерчант).
В случае, если AML-риск по транзакции пользователя превышает допустимое значение, установленное одной из принимающих платформ, с которыми работает Сервис, средства пользователя могут быть заблокированы сервисом-мерчантом в рамках международной политики по борьбе с отмыванием средств.
В таком случае, Сервис имеет право приостановить обмен и изменить условия обмена в одностороннем порядке, запросить у Пользователя прохождение верификации личности и предоставление необходимых подтверждений происхождения средств (прохождение процедуры AML/KYC).
Верификация KYC
Если возникает необходимость прохождения процедуры AML/KYC, Сервис запрашивает у пользователя все необходимые для прохождения процедуры документы.
Сервис может запросить предоставление видео, фото, документальных подтверждений происхождения средств.
Процедура AML/KYC может включать в себя KYC (верификация личности), Source of funds (подтверждение источника средств), Proof of funds (подтверждение наличия средств), SOW (подтверждение источника дохода).
Запрос на прохождение процедуры AML/KYC и последующее общение с пользователем производятся исключительно через e-mail, указанный пользователем в соответствующей заявке на обмен.
Средства пользователя будут заморожены до момента предоставления необходимой информации, прохождения верификации и завершения всех проверок.
Соблюдение правил и взаимодействие с правоохранительными органами
Если в результате проведения верификационных процедур и проверок, Сервис обнаруживает, что средства были заморожены по причине санкционных мер, такие средства могут быть заморожены до момента снятия таких санкционных мер.
Если отправленные Пользователем средства принадлежат кластерам, попавшим под санкции, такие средства могут быть заморожены на неопределенное время.
Окончательное решение о разблокировке средств принимает сервис-мерчант, на чью платформу принимаются средства.
В случае запроса от правоохранительных органов относительно заблокированных средств, Сервис имеет право удерживать средства до окончательного разрешения ситуации правоохранительными органами.
Для избежания ситуаций с блокировками средств, Сервис рекомендует Пользователям самостоятельно производить AML проверку перед совершением обмена.
Обновление политики
Актуальная версия AML/KYC правил публично доступна на странице сайта Сервиса и вступает в силу с момента ее публикации.
Сервис оставляет за собой право изменять AML/KYC правила в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователей.
